Лицензия на брокерскую деятельность на Форексе

Лицензия на брокерскую деятельность является одним из решающих факторов для трейдера при выборе брокера для сотрудничества. Наличие лицензии говорит, что брокер удовлетворяет определённым стандартам для такого вида деятельности и над ним осуществляется контроль. Поэтому брокерские компании, которые хотят серьезно работать на финансовом рынке, получают подобную лицензию. Но как это сделать? Где получить этот необходимый документ и что для этого нужно сделать. Расскажем об этом подробнее.

Хотите создать брокера под ключ по оптимальной цене? Пишите в телеграмм @myfinancialtime

Кому и зачем нужна лицензия на Форекс рынке

Лицензия необходимо любому участнику финансового рынка. Без нее его деятельность является незаконной со всеми вытекающими последствиями.

Лицензия на брокерскую деятельность на Форекс

К участникам форекс рынка относят брокеров, дилеров, банки, пенсионные фонды и страховые компании. Трейдер не является участником рынка и ему лицензия не нужна.

Теперь подробнее, собственно, о лицензиях именно для брокерских компаний. Без лицензии брокеру в серьезном банке откажут в открытии счета, откажут в сотрудничестве поставщики ликвидности и к нему могут возникнуть вопросы у правоохранительных органах. Это уже не говоря о том, что у многих трейдеров отсутствие лицензии будет вызывать подозрения и отсюда нежелание сотрудничать с таким брокером.

Понятно, что лицензирование брокерской деятельности, то есть деятельности, связанной с финансами, процесс сложный, связанный с оформлением множества юридических документов. Обычно, чтобы гарантировать успех и не терять свое время на сложную и незнакомую деятельность, брокерские компании прибегают к услугам посредников, которые берут на себя все юридические и организационные вопросы.

Как выбрать и получить лицензию

Существует несколько категорий лицензий для форекс рынка. Они отличаются сложностью получения и, соответственно, степень доверия к ним. Чем сложнее получить лицензию, то есть чем строже требования для ее получения, тем больше доверия она вызывает и, соответственно, у такого брокера более широкие перспективы.

Читайте также!  Первые 6 простых шагов для начинающих брокеров

При выборе категории лицензии необходимо учитывать следующие вопросы:

  1. Финансовые возможности по приобретению лицензии.
  2. Сколько времени допустимо потратить на получение лицензии.
  3. Будущая целевая аудитория клиентов. Чем требовательнее и состоятельнее целевая аудитория, тем более высокая категория должна быть у лицензии.

Категории лицензий для форекс брокерской деятельности

Существует четыре категории или уровня лицензий. В литературе можно встретить градацию в виде букв латинского алфавита – A, B, C, D или в виде цифр – первый, второй, третий, четвертый уровень.

Лицензия категории A (первый уровень) – ее можно получить от регулирующих органов США (Комиссия торговли товарными фьючерсами и Национальная фьючерсная ассоциация) и Швейцарии (Ассоциация надзора над операциями на финансовом рынке). Для получения такой лицензии необходимо иметь минимум $20 миллионов капитала, иметь офис в США или Швейцарии и в процессе деятельности соблюдать строжайшее законодательство этих стран. Наличие лицензии категории А позволяет открыть счет в любом банке. Срок получения – 1 год.

Лицензия категории В (второй уровень) – ее можно получить от регулирующих органов Великобритании (Управление по финансовому регулированию) и Австралии (Комиссия по ценным бумагам и другим инвестициям).

Для получения такой лицензии необходимо иметь минимум $100 000 капитала. Также обязательно наличие офиса в одной из этих стран. Срок получения – 1 год.

Лицензия категории С (третий уровень) – ее можно получить от регулирующих органов Кипра (Комиссия по ценным бумагам и биржам), Новой Зеландии (Реестр поставщиков финансовых услуг) и Мальты (Мальтийское управление финансовых услуг).

Для получения такой лицензии необходимо иметь минимум $30 000 капитала. Также обязательно наличие офиса в одной из этих стран. Срок получения – 6 месяцев.

Заметим, что брокеры стран СНГ в лучшем случае имеют лицензию категории С. О ее надежности говорит тот факт. Что большинство европейских банков открывают у себя счета для брокеров с такой лицензией.

Читайте также!  Интернет-эквайринг: сущность и преимущества

Лицензия категории D (четвертый уровень) – ее можно получить от регулирующих органов Каймановых островов, Британских Виргинских островов, Белиза, Вануату, Лабуан и т.д. Здесь требования к брокерам намного лояльнее, чем в других юрисдикциях. Например, капитал брокерской компании должен стартовать от $5 000. Но все равно необходимо иметь офис на территории этих стран и иметь нанятых работников из их граждан.

Также форекс лицензии выдают Эстония, Чехия, Латвия, Гибралтар, Ирландия, Болгария, Гонконг, Сингапур.

Есть юрисдикции, которые вообще практически не выдвигают требований к брокерским компаниям – Сейшельские острова, Невису, Сент Винсент и Гренадины. Но и популярность таких лицензий невелика. И, например, невозможно с такой лицензией открыть счет в европейском банке.

Основные требования для получения лицензии

Основные требования к брокерской компании не зависят от категории лицензии. Для ее получения необходимо:

  • привести в порядок регистрационные и корпоративные документы;
  • уплатить все необходимые платежи (госпошлины);
  • подать заявку в выбранной юрисдикции на получение лицензии;
  • открыть счет в банке
  • активировать мерчант аккаунт.

Но содержимое документов и размеры платежей, конечно же, зависят от конкретной юрисдикции.

Помимо затрат на лицензию брокер должен учесть траты на следующие статьи расхода:

  • бухгалтерскую деятельность;
  • аренду офиса;
  • заработную плату;
  • открытия дополнительных счетов в банке;
  • создание Terms of Use;
  • Privacy Policy;
  • Cookies Policy.

Лицензирование – важный аспект работы брокерской компании. Наличие лицензии и ее уровень во многом говорят о надежности брокера и его привлекательности в глазах трейдера. Ведь в случае каких-либо разногласий с брокером, трейдер может реально апеллировать лишь к регулятору, который выдал лицензию.

Регулятор имеет реальные рычаги воздействия. Например, угроза лишения лицензии. Ведь это не только ощутимые финансовые потери для брокера, но и сильнейший удар по его репутации. Именно поэтому большинство трейдеров при выборе брокера внимательно изучают, есть ли у него лицензия или нет. И если есть, то какая.

Хотите создать брокера под ключ по оптимальной цене? Пишите в телеграмм @myfinancialtime

Понравилась статья? Поделись с друзьями:
PrimeOption
Добавить комментарий