Лицензия на брокерскую деятельность является одним из решающих факторов для трейдера при выборе брокера для сотрудничества. Наличие лицензии говорит, что брокер удовлетворяет определённым стандартам для такого вида деятельности и над ним осуществляется контроль. Поэтому брокерские компании, которые хотят серьезно работать на финансовом рынке, получают подобную лицензию. Но как это сделать? Где получить этот необходимый документ и что для этого нужно сделать. Расскажем об этом подробнее.
Хотите создать брокера под ключ по оптимальной цене? Пишите в телеграмм @myfinancialtime
Кому и зачем нужна лицензия на Форекс рынке
Лицензия необходимо любому участнику финансового рынка. Без нее его деятельность является незаконной со всеми вытекающими последствиями.
К участникам форекс рынка относят брокеров, дилеров, банки, пенсионные фонды и страховые компании. Трейдер не является участником рынка и ему лицензия не нужна.
Теперь подробнее, собственно, о лицензиях именно для брокерских компаний. Без лицензии брокеру в серьезном банке откажут в открытии счета, откажут в сотрудничестве поставщики ликвидности и к нему могут возникнуть вопросы у правоохранительных органах. Это уже не говоря о том, что у многих трейдеров отсутствие лицензии будет вызывать подозрения и отсюда нежелание сотрудничать с таким брокером.
Понятно, что лицензирование брокерской деятельности, то есть деятельности, связанной с финансами, процесс сложный, связанный с оформлением множества юридических документов. Обычно, чтобы гарантировать успех и не терять свое время на сложную и незнакомую деятельность, брокерские компании прибегают к услугам посредников, которые берут на себя все юридические и организационные вопросы.
Как выбрать и получить лицензию
Существует несколько категорий лицензий для форекс рынка. Они отличаются сложностью получения и, соответственно, степень доверия к ним. Чем сложнее получить лицензию, то есть чем строже требования для ее получения, тем больше доверия она вызывает и, соответственно, у такого брокера более широкие перспективы.
При выборе категории лицензии необходимо учитывать следующие вопросы:
- Финансовые возможности по приобретению лицензии.
- Сколько времени допустимо потратить на получение лицензии.
- Будущая целевая аудитория клиентов. Чем требовательнее и состоятельнее целевая аудитория, тем более высокая категория должна быть у лицензии.
Категории лицензий для форекс брокерской деятельности
Существует четыре категории или уровня лицензий. В литературе можно встретить градацию в виде букв латинского алфавита – A, B, C, D или в виде цифр – первый, второй, третий, четвертый уровень.
Лицензия категории A (первый уровень) – ее можно получить от регулирующих органов США (Комиссия торговли товарными фьючерсами и Национальная фьючерсная ассоциация) и Швейцарии (Ассоциация надзора над операциями на финансовом рынке). Для получения такой лицензии необходимо иметь минимум $20 миллионов капитала, иметь офис в США или Швейцарии и в процессе деятельности соблюдать строжайшее законодательство этих стран. Наличие лицензии категории А позволяет открыть счет в любом банке. Срок получения – 1 год.
Лицензия категории В (второй уровень) – ее можно получить от регулирующих органов Великобритании (Управление по финансовому регулированию) и Австралии (Комиссия по ценным бумагам и другим инвестициям).
Для получения такой лицензии необходимо иметь минимум $100 000 капитала. Также обязательно наличие офиса в одной из этих стран. Срок получения – 1 год.
Лицензия категории С (третий уровень) – ее можно получить от регулирующих органов Кипра (Комиссия по ценным бумагам и биржам), Новой Зеландии (Реестр поставщиков финансовых услуг) и Мальты (Мальтийское управление финансовых услуг).
Для получения такой лицензии необходимо иметь минимум $30 000 капитала. Также обязательно наличие офиса в одной из этих стран. Срок получения – 6 месяцев.
Заметим, что брокеры стран СНГ в лучшем случае имеют лицензию категории С. О ее надежности говорит тот факт. Что большинство европейских банков открывают у себя счета для брокеров с такой лицензией.
Лицензия категории D (четвертый уровень) – ее можно получить от регулирующих органов Каймановых островов, Британских Виргинских островов, Белиза, Вануату, Лабуан и т.д. Здесь требования к брокерам намного лояльнее, чем в других юрисдикциях. Например, капитал брокерской компании должен стартовать от $5 000. Но все равно необходимо иметь офис на территории этих стран и иметь нанятых работников из их граждан.
Также форекс лицензии выдают Эстония, Чехия, Латвия, Гибралтар, Ирландия, Болгария, Гонконг, Сингапур.
Есть юрисдикции, которые вообще практически не выдвигают требований к брокерским компаниям – Сейшельские острова, Невису, Сент Винсент и Гренадины. Но и популярность таких лицензий невелика. И, например, невозможно с такой лицензией открыть счет в европейском банке.
Основные требования для получения лицензии
Основные требования к брокерской компании не зависят от категории лицензии. Для ее получения необходимо:
- привести в порядок регистрационные и корпоративные документы;
- уплатить все необходимые платежи (госпошлины);
- подать заявку в выбранной юрисдикции на получение лицензии;
- открыть счет в банке
- активировать мерчант аккаунт.
Но содержимое документов и размеры платежей, конечно же, зависят от конкретной юрисдикции.
Помимо затрат на лицензию брокер должен учесть траты на следующие статьи расхода:
- бухгалтерскую деятельность;
- аренду офиса;
- заработную плату;
- открытия дополнительных счетов в банке;
- создание Terms of Use;
- Privacy Policy;
- Cookies Policy.
Лицензирование – важный аспект работы брокерской компании. Наличие лицензии и ее уровень во многом говорят о надежности брокера и его привлекательности в глазах трейдера. Ведь в случае каких-либо разногласий с брокером, трейдер может реально апеллировать лишь к регулятору, который выдал лицензию.
Регулятор имеет реальные рычаги воздействия. Например, угроза лишения лицензии. Ведь это не только ощутимые финансовые потери для брокера, но и сильнейший удар по его репутации. Именно поэтому большинство трейдеров при выборе брокера внимательно изучают, есть ли у него лицензия или нет. И если есть, то какая.
Хотите создать брокера под ключ по оптимальной цене? Пишите в телеграмм @myfinancialtime