Сомнительная деятельность брокера Larson&Holz IT LTD

Образ трейдера, состоятельного человека, без усилий гребущего деньги лопатой, мечтают примерить на себя многие. Мало кто подозревает, какой пласт знаний требуется, для успеха на финансовом рынке. Но привлекательная картинка часто заставляет людей идти на риск.

Однако, помимо знаний о торговых инструментах, не менее важно выбрать правильного брокера, в противном случае до реального финансового рынка внесенные в компанию денежные средства могут и не дойти.

Сегодня мы разберем Larson&Holz IT Ltd.

Владелец домена LARSON & HOLZ IT Ltd засекречен

Сведения о компании удобно проверять через сервис Whois.Так можно узнать реальный срок существования ресурса, и как он соотносится со сроком, заявленным на сайте брокера, кто владелец ресурса и его адрес. Собственник домена lh-broker.biz пожелал скрыть свои личные данные.

Конечно, желание сохранить приватную информацию можно списать на защиту от спама. Но переводить деньги неизвестно кому — так себе идея.

Слова расходятся с делом: доступа к ФОРТС нет

На странице «Информация о компании», говорится об ориентированности Larson&Holz IT Ltd на русскоязычных трейдеров.

В таком случае, брокеру стоило бы предоставить клиентам доступ к рынку ФОРТС «Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы». Сделки на этой площадке совершаются в правовом поле российской юрисдикции, а ее востребованность основывается на высокой ликвидности инструментов, низком гарантийном обеспечении и других параметрах, привлекающих инвесторов.

Так почему же брокер с таким позиционированием и клиентоориентированностью не дает трейдерам из России доступ к срочному рынку, позволяющему проводить легальные сделки по местным законам?

На сайте нет информационной поддержки

На первый взгляд ресурс брокера выглядит солидно: анимированные котировки, ссылки на новости, множество видео. Но Яндекс.Вебмастер присудил индекс качества сайта площадке https://lh-broker.biz/ всего 380. Для финансовой компании с 15-летней историей это подозрительно маленький балл.

ИКС показывает востребованность сайта у пользователей. Добросовестные брокеры публикуют море аналитической и статистической информации для трейдеров, в помощь текущим клиентам и для привлечения новых. Благодаря этому их индекс качества не бывает меньше 2 500. Так у «БКС Брокер» этот показатель — 2 700, а у «Открытие Брокер» — 4 220. Легальные брокеры зарабатывают на комиссиях с доходов трейдеров и заинтересованы в многолетнем сотрудничестве с клиентами.

А отсутствие информационной поддержки свидетельствует, что Larson&Holz IT Ltd не стремится удерживать своих клиентов, не ориентируется на стабильное сотрудничество.

Компания зарегистрирована в оффшорных зонах и работает вне юрисдикции РФ

На брокерском сайте указано, что ресурс управляется компанией LARSON & HOLZ IT Ltd, находящейся на Маршалловых островах, в известной оффшорной зоне.

В разделе «Структура бизнеса» уточняется, что LARSON & HOLZ IT Ltd это группа компаний:

Larson and Holz IT Ltd, зарегистрированная на Маршалловых островах;
Larson and Holz IT Ltd, зарегистрированная в Сент-Ви́нсент и Гренади́ны (тоже оффшорная зона);
Larson and Holz IT LLP, зарегистрированная в Великобритании;
Swissquote Ltd, зарегистрированная в Великобритании.

Непонятно, почему у компании нет зарегистрированного юрлица на территории России? Если она заявляет, что ориентирована на наш рынок?

Впрочем, российское отделение LARSON & HOLZ IT Ltd в лице ООО «Ларсон энд Хольц Восток Групп» (ИНН 7802813003, ОГРН 1137847013534) действительно существовало в Санкт-Петербурге с 11 января 2013 года по 19 сентября 2016 года. Компания была исключена из единого государственного реестра юридических лиц за то, что в течение года не предоставляла отчетности о налогах и сборах, и в этот же срок не провела ни одной банковской операции.

Дополнительно на сайте указан адрес для корреспонденции в Гонконге.

В разделе «контакты» есть карта с метками офисов, расположенных по всему миру. Однако точные адреса могут узнать лишь зарегистрированные пользователи.

Таким образом, связываться с данным брокером рискованно: отстоять свои права в суде будет затруднительно, так как работает компания по законам оффшорных зон.

Небрежное отношение к нормативным документам

Всего три из семи регламентирующих отношения компании и клиентов документа переведены на русский язык:

«Предупреждение о риске»;
«Конфиденциальность»;
«Противодействия отмыванию».

О возможных сложностях в получении дохода рассказывают четыре подраздела в пару строк о рисках: технологических, рыночных, операционных и форс-мажорных ситуациях.

Впрочем, чтобы снять с себя ответственность, LARSON & HOLZ IT Ltd подробно зафиксировала в пятом разделе, что не может прописать все риски, и в случае чего вся вина будет на трейдере.

В документе «Конфиденциальность» компания открестилась от претензий за утечку личных данных клиента. И прописала, что Larson and Holz IT Ltd (какая из? их же несколько) вообще никакие персональные сведения не собирает, только если трейдер предоставляет их по своему желанию.

Что идет вразрез с текстом «Противодействия отмыванию», где требуется необходимость верификации: предоставления паспортных данных, копий квитанций коммунальных платежей, сканы/фото банковских карт и подтверждение источника дохода.

Не переведенными остались страницы «Закрытие аккаунта», «Соответствие ESMA», Политика «Знай своего клиента» и «Политика возврата и снятия».

В рамках «Политики «Знай своего клиента»», компания может требовать не только подтверждения места жительства клиента, но и любые другие документы по своему усмотрению.

Так же LARSON & HOLZ IT Ltd оставляет за собой право изучать кошельки своих клиентов: интересоваться доходами, состоянием личных счетов, профессиональной деятельностью.

«Политика возврата» — документ позволяющий заблокировать доступ к Личному кабинету (а как тогда снять деньги?) на основании подозрений руководства компании. Доказательства не требуются.

Впрочем, еще один абзац этого текста позволяет потребовать от заблокированного трейдера компенсации.

То есть положение клиентов при сотрудничестве с данных брокером весьма шаткое. Так стоит ли связываться, когда торговля на финансовом рынке и без того высокорисковая?

Что опубликовано в интернет

На первый взгляд LARSON & HOLZ IT Ltd — идеальный брокер. Если ограничится первой страницей поисковой выдачи Google, то картина предстанет радужная: одни положительные обзоры и отзывы. Так не бывает. Даже клиенты добросовестных брокеров иногда теряют деньги, так как торговля на финансовом рынке дело опасное, а тут ни одного проигравшего.

Однако, тщательно поискать информацию, то можно найти обзоры на брокера, повествующие о накрутке отзывов, нерегулируемой и незаконной деятельности компании, а также негативные отклики трейдеров. В них написано, что сотрудники брокера сливают счета клиентов.

Проанализировав многочисленные комментарии, можно понять, что «инвесторы» попадают в эту компанию двумя путями:

Через CFD GROUP. Это консалтинговая контора, которая якобы помогает с эффективным управлением финансами. Среди их услуг обучение инвестированию и помощь консультантов при торгах. Однако репутация этой фирмы сомнительная. Пользователи сети интернет не рекомендуют с ней связываться, она не внушает доверия. В отдельных комментариях описывается негативный опыт работы с этой компанией.

Помимо отзывов, более серьезным предостережением выглядит дело №2-3912/18 рассмотренное в Бутырском районном суде г. Москва. Истец прошла регистрацию на ресурсе «CFD Group», а затем внесла деньги на торговые площадки. Однако когда попыталась вывести средства, наткнулась на отказы и игнорирования запросов. Вернуть деньги удалось только по суду.

Как говориться: «Скажи мне, кто твой друг и я скажу, кто ты». Работа с партнером с подмоченной репутацией говорит не в пользу LARSON & HOLZ IT Ltd.

Предложение работы на компанию. Соискателей заставляют проходить обучение, в ходе которого подталкивают к торговле на площадке LARSON & HOLZ IT Ltd.

Судебные разбирательства с LARSON & HOLZ

Верить ли в накрутку отзывов или в злобных конкурентов, очерняющих добросовестную компанию, каждый решает сам. В конце концов, доверие к комментариям в интернете в последнее время сильно подорвано.

Одднако радужную картину с первых страниц поисковиков опровергает ряд судебных дел:

Фрунзенский районный суд Санкт-Петербурга, Дело №2-427/2011 (11 февраля — 11 июля 2011 года).

Рахманова В. В. обратилась с иском в суд на Мамонтова Е. В., о взыскании суммы долга и процентов за пользование чужими денежными средствами. На валютный счет в компании ООО «РФК», являющийся российским представительством Larson&Holz IT Ltd, гражданка внесла 2 500 $, после чего заключила с Мамаевым Е. В. соглашение о доверительном управлении счетом. По условиям договора, счет Рахмановой В. В. не должен был опускаться ниже 2 000 $. Но за три месяца до окончания соглашения, на балансе истца оказалось всего 550 $. После этого гражданка сняла оставшиеся деньги. Суд постановил взыскать с Мамаева Е.В. 53 315 рублей, 18 копеек и проценты в размере 6 712 рублей и 72 копеек в пользу Рахмановой В. В.

Санкт-Петербургский городской суд, Дело №33-14363/2018 (01 марта — 24 июля 2018 года).

Сайфутдинов Л. А. подал апелляционную жалобу на решение Калининского районного суда Санкт-Петербурга от 1 марта 2018 года по гражданскому делу №2-139/2018. Истец заключил договор с ООО «Консультант», который попытался признать недействительным, так как был введен в заблуждение ответчиком. Сайфутдинов Л. А. претендовал на должность директора офиса, для чего прошел обучение и аттестацию. Однако после этого от него потребовали внести 5 000 $ на брокерский счет компании Larson&Holz IT Ltd для получения прибыли — это было необходимое требование для трудоустройства. Необходимой суммы у него не нашлось, поэтому он передал только 55 000 рублей (1 000 $ по актуальному тогда курсу). А потом выяснилось, что этой суммой он якобы оплатил обучение, изначально заявленное как бесплатное. А из-за того, что запрошенная сумма не была внесена полностью, вместо должности директора офиса ему предложили должность помощника руководителя, что истца не устроило. Однако деньги ему возвращать отказались. Оба суда приняли решение не в пользу истца.

Суд Республики Башкортостан, Дело № 33-15545/2018 (7 августа 2018 года).

Халиуллина Д. М. подала апелляционную жалобу на решение Тумазинского межрайонного суда Республики Башкортостан от 22 мая 2018 года. Гражданка направила иск в ПАО «Сбербанк» с целью заставить ответчика направить заявление в МПС «Masrercard» на проведение операции chargeback (опротестования) ее платежа в компанию Larson&Holz IT Ltd в размере 290 536, 45 рублей. Суд счел, что Халиуллина Д.М. знала, что услуга по извлечению выгоды на разнице курсов, является высокорисковой, так как это было прописано в договоре. Вернуть деньги истцу не удалось.

Верховный суд Республики Башкортостан, Дело № 33-6526/2019 (28 марта 2019 года).

Истец оспорил решение Октябрьского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 5 декабря 2018 года. Абсалямов А. А. подал иск к ПАО «Росгосстрах Банк» о проведении chargeback платежей, сделанных в компанию Larson and Holz IT Ltd. Общая сумма, переведенная брокеру — 110 000 рублей. Всеми действиями на его торговом счету управлял сотрудник компании, баланс был слит. Выяснилось, что брокер Larson and Holz IT Ltd не обладает правоспособностью и нарушает нормы законодательства РФ, хотя уверяет обратное. Абсалямову А. А. удалось вернуть деньги по решению суда.

Московский областной суд, Дело № 33-9944/2019 (24 апреля 2019 года). Рассматривалась апелляционная жалоба на решение Мытищинского городского суда Московской области от 25 июля 2018 года.

Красюк Н. Я. подала иск против Larson&Holz IT Ltd, ООО «Авангард», Бурляеву К. Н. о взыскании суммы неосновательного обогащения, компенсации морального вреда и судебных расходов. Истец перевела в брокерскую компанию 17 327 $ (984 192 рубля) и заключила договор с Бурляевым К. В. о консультативном управлении. Вывести деньги из торговой системы в дальнейшем гражданке не удалось.

История трейдера, вложившего и потерявшего 603 000 рублей в Larson&Holz IT LTD

В первых числах октября 2018 года мужчине позвонил Дмитрий из компании CFD GROUP (https://cfd-group.net/). Сказал, что является менеджером по работе с клиентами Larson&Hol IT LTD. Он, совместно с еще одной сотрудницей — Екатериной (тел. + 7 (929) 1061313, +7 (981) 8147784), уговорил героя истории на торговлю в компании Larson&Holz IT LTD.

Дмитрий помог с регистрацией на платформе MetaTrader 4, прислав готовые логин и пароль. Затем начинающий трейдер прошел процедуру верификации, отправив копию паспорта. Между ним и менеджером была заключена договоренность: пострадавший работал на нескольких работах, из-за чего сам торговать не мог, поэтому все операции за него проводил менеджер. Дмитрий должен был отзваниваться по вечерам, и раз в неделю демонстрировать график совершенных транзакций.

На этих условиях мужчина 4 октября 2018 года перевел на платформу 135 000 рублей, а затем, 22 октября 2018 года 3 000 €. Сделки закрывались в плюс. Когда «инвестор» захотел проверить, как выводятся деньги с платформы, ему перевели 15 000 рублей.

Когда 2 ноября 2018 года мужчина вносил 250 000 рублей на торговый счет, то не сомневался в брокере. Однако пока эти деньги переводились из ВТБ Банка Москвы, баланс трейдера на платформе обнулился.

Инвестор позвонил в службу поддержки. Ему ответила Ирина Ермолова, сказала, что должно было проведено два транша подряд. Герой истории про второй ничего не знал, с Дмитрием это также не оговаривалось.

На следующий день в личном кабинете помимо нуля на счету, отобразилась девственная история торговых операций. Мужчина договорился о встрече с менеджером в Москве, но тот в итоге не явился. Тогда трейдер попытался обратиться в CFD GROUP, но оказалось, что та меняет адреса как перчатки (Санкт-Петербург, Новосибирск, Москва).

Герой истории понял, что обманут, а его 603 000 рублей потеряны безвозвратно.